• befektetés, nyugdíj előtakarékosság, lakástakarék, megtakarítás
OKOS TANÁCSADÓ, vállalati specialista

Kapcsolat

Központi iroda:

Duna Tower, 1138 Budapest, Népfürdő u. 22.

Érdi iroda: 
2030 Érd, Enikő u. 2/b, fszt 1.

Akiket támogatunk

Milyen költségek és bónuszok merülnek fel, rendszeres és egyszeri díjas megtakarításoknál

 

Az Okos Tanácsadó, mint Független Befektetési Szakértő feladatunk, hogy a költségek, bónuszok és az Ön várható élethelyzetének figyelembevételével kiválasszuk a legkedvezőbb terméket. De nézzük a költségeket:

Általában az alábbi költségek merülnek fel befektetési egységekhez kötött életbiztosításoknál:

  1. Belépési költségek:
    • Rendszeres díjnál ez a költség az első 2-3 éves díjból kerül levonásra, és mértéke összesen, az éves díj mértékének 110-175%, melyet a biztosítók bónusz formájába visszaadnak, általában a 5-15. évben, sőt ha a terméket folytatja további bónuszokat írnak jóvá. Ezért nem érdemes az ilyen típusú termékeket 10 éven belül megszüntetni, díjmentesíteni.
    • Egyszeri díjas termékeknél, a kezdeti költség kisebb, néhány százalék, amit a biztosítók már a 3. évtől jóváírnak, melyet minden évben további bónuszok követnek
  2. Éves kezelési költségek - vagyon, alap és letét kezelési költségek - általában a szerződés értékének 4-5%-a
  3. Egyéb éves költségek - adminisztrációs díj, kockázati díj - 5-10 ezer Ft, de lehet több is az életbiztosítás kockázatával arányosan
  4. Portfólió ügyleti  költségek - befektetési egység áthelyezés esetén 0 Ft - 5000 Ft, árfolyam különbségből adódó költségek
vissza